基于區塊鏈技術底層的銀行投資監督系統架構研究與實現
《信息技術與網絡安全》2020年第7期
郝建領
中國農業銀行研發中心，北京100073
摘要： 以資管領域的托管人履行投資監督職責為突破口，將區塊鏈的技術特點與投資監督業務緊密結合，打造基于區塊鏈的投資監督業務系統。借助于區塊鏈技術優勢，該系統構建了可持續發展的投資監督業務生態，進而可以實現銀行、基金、保險、證券及資產管理公司等機構之間投資監督數據的可信、安全、高效傳遞，實現投資合規監控、風險信息的共享與共識，提升業務處理自動化水平和效率，為客戶提供優化的服務體驗。
中圖分類號： TP311
文獻標識碼： A
DOI： 10.19358/j.issn.2096-5133.2020.07.003
引用格式： 郝建領. 基于區塊鏈技術底層的銀行投資監督系統架構研究與實現[J].信息技術與網絡安全，2020，
39(7)：14-17.
文獻標識碼： A
DOI： 10.19358/j.issn.2096-5133.2020.07.003
引用格式： 郝建領. 基于區塊鏈技術底層的銀行投資監督系統架構研究與實現[J].信息技術與網絡安全，2020，
39(7)：14-17.
Architecture research and implementation of a banking investment supervision system based on underlying blockchain technology
Hao Jianling
Agricultural Bank of China R&D Center，Beijing 100073，China
Abstract： In order to realize the custodian′s responsibility for investment supervision in the field of asset management, this article combines the technical characteristics of the blockchain with the investment supervision business to create a blockchain-based investment supervision business system. With the advantages of blockchain technology, the system has built a sustainable investment supervision business ecosystem, which can realize the credible, safe and efficient transmission of investment supervision data between banks, funds, insurance, securities and asset management companies. At the same time, the system achieves investment compliance monitoring, risk information sharing and consensus, improves the level and efficiency of business processing automation, and provides customers with an optimized service experience.
Key words : asset management；investment supervision；blockchain
國家發改委、中央網信辦印發《關于推進“上云用數賦智”行動培育新經濟發展實施方案》，支持在具備條件的行業領域和企業范圍探索大數據、人工智能、云計算、5G、物聯網和區塊鏈等新一代數字技術應用和集成創新。作為核心技術自主創新的重要突破口，區塊鏈未來能夠給社會諸多方面帶來革命性變化，成為推動中國經濟發展的新動能，建設科技強國的新引擎。
區塊鏈集成應用了點對點傳輸、共識機制、加密算法、智能合約等技術，具有去中心化、數據不可篡改和冗余性設計等特性，適用于多方共享、重復性強、交易鏈條長的金融場景。資管領域是金融行業的最大橫切面，涉及銀行、保險、基金、理財、信托、資產管理公司等各類金融機構。資管產品是資產管理人、金融產品、銷售渠道和投資者之間的連接者。資管業務的核心是管理價值和風險，其中管理價值的意義是對資產保值增值，管理風險的意義是資產的損失可能性控制在一定范圍內。投資管理人職責為對企業年金基金財產進行投資，及時與托管人核對企業年金基金會計核算和估值結果，定期向受托人和有關監管部門提交投資管理報告。銀行作為托管人負責存放資金、監督資金運作是否合規。本文以資管領域的托管人履行投資監督職責，基于區塊鏈平臺實現投資監督應用場景為例進行研究與實現。
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作者信息：
郝建領
(中國農業銀行研發中心，北京100073)
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